【金融界】工行咸阳分行持续深化企业账户风险常态化治理_金融界

《看咸阳》讯：工行咸阳分行为持续深化企业账户风险常态化治理，实施精准防控，抓好账户开户源头和存续期管理，持续开展风险账户排查工作。

针对涉嫌非法金融活动、开户后频繁小额测试交易，开多户且存在多风险特征、大额资金交易且资金快进快出不留存等典型风险特征，定期开展风险账户滚动排查工作，发现问题及时管控。全面开展存量企业结算账户涉诈风险排查及企网限额优化调整，排查低频高限额、开户异常类、信息变更类、交易状态存疑类、客户网银使用存疑类等风险账户，发现风险及时降额或管控。

落实监管机构关于对虚拟货币企业账户“挖矿”活动进行排查的有关要求，依据虚拟货币企业账户的以互联网产业园、数字化产业园等为经营场所，有明显高于其经营性质的大额电费支付等典型风险特征开展排查，及时将风险隐患堵截在萌芽状态。

加强开户源头防范，充分运用警银通等工具核查企业相关信息，做好法人身份核实，严格落实“了解你的客户”原则，加强客户身份识别和准入，尽调履职到位。同时借助与外部机构通力合作，建立电信网络防诈骗数据库，借助大数据深度挖掘资源信息，对可疑账户开展管控与反查，前置电信网络诈骗的预警线，将精准预防和事中控制有机结合，提高银行主动识别、主动监测、提前预判、有效拦截能力。

（责任编辑：黄莎审核签发：妙侠）

【金融界】工行咸阳分行持续深化企业账户风险常态化治理

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